Un avantage fiscal est une déduction accordée via des dispositifs pour réduire vos impôts au regard d’une charge déductible. Les impôts peuvent dans certains cas avoir un impact sur le budget d’une firme ou les revenus d’une personne. Comment bénéficier des avantages fiscaux ? Lisez cet article pour avoir des astuces sur la réduction d’impôt.
Plan de l'article
- Investir dans l’immobilier neuf
- Faire un don pour soutenir une bonne cause
- Réaliser des travaux de rénovation énergétique dans un logement
- Investir dans les PME innovantes pour bénéficier de la réduction d’impôt sur le revenu
- Utiliser les services à la personne pour réduire ses impôts sur le revenu et la fortune
Investir dans l’immobilier neuf
Si vous souhaitez bénéficier d’un avantage fiscal, faites des investissements dans le secteur de l’immobilier neuf. Il suffit d’acquérir un logement avec votre per, en scpi ou avec un capital limité pour avoir droit à une défiscalisation d’impôt. Plusieurs dispositifs dans l’immobilier donnent droit à une réduction sur le taux des impôts selon le plafond des investissements.
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L’un des dispositifs phares est la loi Pinel qui contribue à la défiscalisation jusqu’à un certain taux du montant d’investissement pour l’acquisition d’un logement neuf. Pour y avoir droit, le logement inscrit dans votre patrimoine doit être destiné à la location, et ce, pour un intervalle d’une année à 6 ans minimum.
Pour bénéficier des avantages fiscaux du dispositif immobilier Pinel, assurez-vous que le logement soit dans un état de futur achèvement. Pour la réduction d’impôt de la loi Pinel, le logement doit être neuf (personne ne doit l’avoir occupé) et respecter les normes de performances énergétiques.
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Faire un don pour soutenir une bonne cause
Les dons vous donnent droit à une défiscalisation et peuvent aider à bénéficier d’avantages fiscaux sur le montant global de vos revenus. C’est une action généreuse récompensée par la fiscalité qui donne droit à une déduction d’impôt. Cette réduction sur le capital de votre patrimoine peut atteindre un certain plafond si vous savez comment vous y prendre.
Comme pour la loi Pinel, réduisez vos impôts jusqu’à un taux d’environ 66 % du montant du don ou de 20 % du revenu imposable. Ce dispositif de défiscalisation s’applique si le don est destiné à une instance d’intérêt général. Vous avez droit à une réduction d’impôts s’il est prévu pour un organisme d’utilité publique reconnu.
Vous pouvez aussi bénéficier d’une déduction d’impôt s’il est fait pour venir en aide aux personnes en difficulté sans domicile, pour soutenir une association caritative. Avec ce dispositif d’avantage fiscal, il est possible d’étaler la donation sur toute l’année ou de la payer en une seule fois pour bénéficier de la déduction.
Réaliser des travaux de rénovation énergétique dans un logement
Si vous ne savez pas comment bénéficier d’une réduction d’impôts, entamez des travaux de rénovation dans votre logement. Ce dispositif d’avantage fiscal permet de déduire le montant de l’impôt du montant global des dépenses engagées pour les travaux. Toutefois, sachez que vous avez droit à ces réductions fiscales si les travaux dans le logement sont d’ordre énergétique.
Pour bénéficier de cette défiscalisation, certaines conditions doivent être respectées, à commencer par la nature du logement. Il doit s’agir de votre logement principal dans lequel vous vivez éventuellement avec vos enfants. Ce dispositif de réduction d’impôts stipule que le logement soit achevé depuis au moins deux années. Les travaux de rénovation énergétique dans le logement seront conduits par une société qui a reçu la certification RGE.
L’avantage fiscal s’applique aussi si les travaux du domicile concernent un investissement dans l’acquisition de matériaux d’isolation thermique ou d’équipement de chauffage. Vous avez aussi droit à la déduction d’impôt si vous faites un investissement pour acquérir une chaudière à haute performance.
Vous allez bénéficier dudit avantage fiscal lorsque vous achetez un accessoire de chauffage fonctionnant grâce à une source d’énergie renouvelable.
Investir dans les PME innovantes pour bénéficier de la réduction d’impôt sur le revenu
Une autre façon de bénéficier d’une réduction d’impôt est d’investir dans des PME innovantes. Ce type de placement, à la fois risqué et rentable, permet de bénéficier non seulement d’une défiscalisation intéressante mais aussi de soutenir l’économie locale en finançant des projets novateurs.
Pour obtenir cette déduction fiscale, vous devez investir directement ou indirectement dans une PME via une société qui a été agréée par les autorités compétentes. Il faut que la société en question investisse elle-même ces fonds dans une PME éligible. Cette dernière doit être soit une jeune entreprise innovante (JEI), soit faire partie du dispositif Madelin innovation.
Le montant investi est plafonné à 50 000 € pour un célibataire et 100 000 € pour un couple soumis à l’imposition commune. Toutefois, le taux de réfaction varie entre 18 % et 25 % selon le dispositif choisi.
Attention toutefois, ce genre d’investissement comporte certains risques, comme celui lié au fait que les entreprises financées ne soient pas solvables ou encore que leur développement commercial n’ait pas lieu comme escompté. Il s’agit donc avant tout de bien se renseigner sur la nature des projets financés avant toute opération.
Profiter des avantages fiscaux offerts par l’État demande souvent un effort financier initial conséquent, mais cela peut rapporter gros sur le long terme. Qu’il s’agisse des investissements dans les PME innovantes ou encore des travaux de rénovation énergétique, il y a bel et bien moyen de faire baisser son impôt sur le revenu. Pour cela, n’hésitez pas à vous renseigner auprès d’un conseiller fiscal qui pourra vous orienter vers la solution la plus adaptée à votre situation financière.
Utiliser les services à la personne pour réduire ses impôts sur le revenu et la fortune
Il est aussi possible de bénéficier d’une réduction d’impôt en utilisant les services à la personne. Ces derniers englobent une large palette de prestations, allant du ménage à l’aide aux personnes âgées ou handicapées en passant par le jardinage ou encore la garde d’enfants.
Les avantages fiscaux liés aux services à la personne sont nombreux et permettent notamment une réduction directe sur l’impôt. Les personnes qui emploient un(e) salarié(e) à domicile pourront ainsi bénéficier d’un crédit ou d’une réduction d’impôt équivalent à 50% des dépenses réalisées dans l’année, dans la limite de plafonds fixés par les autorités fiscales.
Il faut noter que certaines conditions doivent être respectées pour pouvoir profiter des avantages fiscaux liés aux services à la personne. Le salarié doit être déclaré et le particulier employeur devra fournir chaque année une attestation URSSAF attestant qu’il a bien rempli ses obligations légales et sociales.
Certains dispositifs spécifiques peuvent s’avérer très intéressants tels que le chèque emploi service universel (CESU). Cet outil permet non seulement de simplifier les démarches administratives mais aussi de faciliter le paiement des prestataires intervenus au domicile.
